ASESORÍA FISCAL, LABORAL Y CONTABLE PARA AUTÓNOMOS: LAS DUDAS MÁS BUSCADAS Y CÓMO RESOLVERLAS
A principios de año hay quien se plantea empezar el año nuevo por su cuenta y quien, directamente, decide lanzarse a montar un negocio. En ese momento surgen muchas dudas, casi siempre las mismas.
La realidad es que empezar sin información o con consejos poco claros suele salir caro. Hacer las cosas bien desde el principio marca la diferencia entre un negocio tranquilo y uno lleno de problemas. Por eso, en este artículo resolvemos las preguntas más frecuentes que nos hacen en la asesoría los autónomos.
¿Qué pasos hay que seguir para darse de alta de autónomo?
Darse de alta no es difícil, pero ojo, porque el orden de los factores aquí sí altera el producto (y te puede costar dinero). Para que no te líes, estos son los pasos esenciales:
- El Certificado Digital: Antes de nada, sácatelo. Lo vas a necesitar para todo, así que tenlo instalado y listo en tu navegador.
Teniendo esto te facilita muchas cosas, entre otras, no tener que desplazarte a seguridad social y hacienda para tramitar tu alta.
Es aconsejable realizar primero el alta en Hacienda (modelo 036) y después tramitar el alta en Seguridad Social. Todo con fecha del mismo día. - AEAT: tendrás que rellenar el mod. 036 en el que, entre otras cosas, tendrás que elegir epígrafe de actividad y las obligaciones fiscales.
- Seguridad Social: hay que tramitar siempre el alta previa a iniciar la actividad. Recuerda que puedes optar a la tarifa plana durante 12 meses y ampliable 12 meses más.
¿Qué impuestos tiene que pagar un autónomo?
Una duda muy habitual. De forma general, un autónomo tiene que hacer frente a tres grandes bloques. La cuota de autónomos, el IVA y el IRPF.
La cuota depende de la base elegida y del tiempo que lleves dado de alta. Actualmente existen bonificaciones y tramos que conviene conocer bien. El IVA se declara trimestralmente si tu actividad lo lleva, y el IRPF depende de tus ingresos y gastos.
Aquí es donde más errores se cometen. No separar el dinero, no guardar facturas o no calcular bien lo que habrá que pagar después. Una buena asesoría fiscal, como la nuestra, no solo debe presentar impuestos, también debe ayudar a planificar para que no haya sustos.
¿Puedo desgravar gastos como autónomo?
Sí, pero no todo vale. Esta es una de las preguntas que más nos hacen. Se pueden desgravar gastos que estén relacionados con la actividad profesional y que estén correctamente justificados. Alquiler, suministros, material, teléfono, vehículo en algunos casos.
El problema es que muchos autónomos se guían por lo que leen en foros o por lo que les ha dicho otro autónomo. Pero cada caso es distinto y un gasto mal declarado puede acabar en una inspección o en una sanción. Contar con asesoramiento contable evita errores y permite aprovechar las deducciones legales sin riesgos.
¿Hay que pagar el IVA si todavía no se ha cobrado la factura?
Esta es la duda que más rabia da a cualquier autónomo. La respuesta es: sí.
En la mayoría de los casos, a Hacienda no le importa si tú tienes el dinero en el banco o no. Le importa la fecha que pusiste en la factura. El sistema funciona así: tú emites la factura hoy, y en el trimestre que toque, tienes que ingresar ese IVA. Básicamente, te toca adelantar un dinero que no es tuyo y que, encima, aún no has recibido.
¿Por qué pasa esto? Porque el sistema general funciona por lo que llaman «devengo». Es decir, el impuesto nace cuando se hace el trabajo, no cuando se cobra.
¿Es mejor ser autónomo o montar una sociedad limitada?
Al principio, la mayoría de negocios empiezan como autónomos porque es más sencillo y económico. Pero cuando los ingresos crecen o el riesgo aumenta, crear una sociedad limitada puede ser una buena opción.
No se trata solo de pagar menos impuestos, también de proteger el patrimonio personal y de tener una estructura más sólida. La decisión depende del tipo de actividad, de los ingresos previstos y de la situación personal. Tomarla sin asesoramiento suele ser un error frecuente.
¿Necesito una asesoría desde el primer día?
Muchos autónomos intentan hacerlo todo solos al principio para ahorrar. El resultado suele ser el contrario. Declaraciones mal hechas, gastos no deducidos, plazos olvidados o decisiones tomadas sin información.
Una asesoría fiscal, laboral y contable no es solo para presentar papeles. Es un apoyo constante que te acompaña, te explica las cosas de forma clara y te ayuda a tomar decisiones con seguridad. Especialmente en los primeros meses, contar con un profesional marca la diferencia. Nosotros te asesoramos.
¿Qué obligaciones laborales tiene un autónomo si contrata a alguien?
Cuando un autónomo empieza a crecer, llega la gran duda de contratar o no contratar. En ese momento entran en juego las obligaciones laborales. Alta del trabajador, contratos, nóminas, seguros sociales, prevención de riesgos.
Aquí no hay margen para improvisar. Un error puede suponer sanciones importantes. Por eso, la asesoría laboral es clave para cumplir con la normativa y evitar problemas desde el primer contrato.
¿Qué pasa si no presento un impuesto a tiempo?
No presentar impuestos dentro del plazo puede implicar recargos, intereses y sanciones. Cuanto más tiempo pase, peor.
La buena noticia es que muchas situaciones tienen solución si se actúa rápido. Un asesor puede ayudarte a regularizar la situación y minimizar las consecuencias.
¿Puedo cambiar de autónomo a sociedad limitada más adelante?
Sí, y de hecho es bastante habitual. Muchos negocios empiezan como autónomos y, con el tiempo, evolucionan. El cambio debe hacerse bien para evitar problemas fiscales y contables.
Planificar ese paso con asesoramiento permite hacerlo de forma ordenada y sin sobresaltos. No es solo cerrar una etapa y abrir otra, hay que tener en cuenta impuestos, contratos y obligaciones pendientes.
La importancia de hacer las cosas bien desde el principio
En asesoría fiscal, laboral y contable, la prisa y el enfado no son buenos aliados. Tomar decisiones sin entender sus consecuencias suele traer problemas a medio y largo plazo. La experiencia demuestra que un buen asesoramiento no es un gasto, sino una inversión en tranquilidad.
Empezar un negocio ya es bastante complicado como para hacerlo solo y sin apoyo. Contar con profesionales que te expliquen las cosas con claridad y te acompañen en cada paso evita errores y da seguridad.
¿Cómo podemos ayudarte en Palomares Abogados & Asesores?
Sabemos que el tema fiscal y laboral puede dar vértigo. Así que tanto si vas a lanzarte a la aventura de ser autónomo, como si ya tienes un negocio y necesitas poner un poco de orden, cuenta con nosotros.
Nos encargamos de lo fiscal, contable, laboral y también de lo jurídico para ofrecer un asesoramiento integral en el acompañamiento de tu empresa y para que tú solo te preocupes de tu negocio y que los números cuadren.
Jennifer Muñoz.
Especialista en Asesoría fiscal y laboral.
